Încălzitorul de apă electric funcționează folosind energie electrică, unde rezistența este încălzită în interiorul încălzitorului de apă, astfel încălzind apa.
Pe de altă parte, boilerul electric, pe lângă încălzirea apei prin energie electrică, are un schimbător de căldură intern (bobină) cu capacitatea de a se conecta la sistemul central de încălzire, pentru a ajuta la producția de apă caldă. Acest lucru limitează utilizarea energiei electrice.
Aceasta înseamnă că, odată conectat, apa caldă pe care o produce, de exemplu, de la un cazan pe bază de ulei, încălzește nu numai corpurile de încălzire, ci și apa din încălzitorul de apă, promovând astfel economii de cost în timpul lunilor de iarnă.